👈 فروشگاه فایل 👉

ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی

ارتباط با ما

... دانلود ...

ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی

هدف از این پایان نامه ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی برای کشف جرایم پولشویی می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات

157

حجم

1759/96 کیلوبایت

فرمت فایل اصلی

docx

توضیحات کامل

این پایان نامه در مورد پولشویی و با عنوان ارائه مدلی جهت تقلب مالی در صنعت بانکی می باشد. هدف از این پایان نامه کشف جرایم پولشویی در صنعت بانکداری می باشد. پولشویی یعنی شسته شدن و تبدیل پول کثیف به پول تمیز به نوعی که پس از خروج از این چرخه قانونی جلوه کند؛

مبارزه با پولشویی با کنترل دسترسی به سیستم مالی و جلوگیری از ورود پول کثیف به سیستم مالی آغاز می شود. بنابراین بانک‌‌ها هسته اصلی شبکه حفاظت از سیستم مالی محسوب می شوند. در این راستا با عنایت به تجربیات بین المللی در زمینه برنامه‌‌های مبارزه با پولشویی، کلیه بانک‌‌های خصوصی، دولتی و مؤسسات اعتباری به منظور مبارزه با پولشویی ملزم به رعایت اصولی هستند که مورد توافق عمومی سازمان‌‌های بین المللی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی و کلیه کشور‌هایی است که دارای قانون مبارزه با پولشویی بوده و برنامه‌‌های مبارزه با پولشویی را فعالانه دنبال می کنند [9]

فهرست مطالب

1     فصل اول  کلیات تحقیق    1

1‌.1‌    تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌هاي اصلی تحقیق    2

1‌.2‌    اهمیت و ضرورت پژوهش    3

1‌.3‌    اهداف پژوهش    4

1‌.4‌    روش پژوهش    5

1‌.5‌    جامعۀ تحقیق    5

2    فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو دیباچه    8

2‌.1‌    پولشویی و بررسی ابعاد آن    10

2‌.1‌.1‌    مفهوم پولشویی    10

2‌.1‌.2‌    تاریخچه و خاستگاه پولشویی    11

2‌.1‌.3‌    ایران و ریسک پولشويي    13

2‌.1‌.4‌    انواع پولشويي    14

2‌.1‌.5‌    مراحل پولشويي    14

2‌.1‌.6‌    روش‌‌های پولشويي    16

2‌.1‌.7‌    موارد مشکوک به پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری    19

2‌.1‌.8‌    ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشويي    24

2‌.1‌.9‌    روش‌های مبارزه با پولشویی    25

2‌.1‌.10‌    وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی    33

2‌.1‌.11‌    انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک    42

2‌.2‌    داده‌کاوی    46

2‌.2‌.1‌    تاریخچه داده‌کاوی    46

2‌.2‌.2‌    چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی    48

2‌.2‌.3‌    کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی    51

2‌.2‌.4‌    پرکاربردترین روش‌های داده‌کاوي برای کشف تقلب‌های مالی    58

2‌.2‌.5‌    رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی    60

2‌.2‌.6‌    برخی تحقیقات مرتبط    67

2‌.3‌    جمع بندی    71

3    فصل سوم ارائه طرح سیستم ضد پولشویی با داده‌کاوی 75

3‌.1‌    روش‌شناسی تحقیق    76

3‌.1‌.1‌    روش تحقیق    76

3‌.2‌    شیوه‌ها و ابزارهای جمع‌آوری داده‌ها    78

3‌.2‌.1‌    بررسی داده‌‌های قابل دریافت    78

3‌.2‌.2‌    بررسی سایر اطلاعات موجود در بانك    79

3‌.2‌.3‌    بررسی محدودیت‌‌های بانك در ارائه اطلاعات    79

3‌.2‌.4‌    بررسی محدودیت‌های بانك اطلاعاتی    79

3.2.5    مشخص شدن داده‌‌های مورد نیاز برای فاز‌های مختلف پروژه .    80

3.2.6    ارائه فرمت دریافت اطلاعات از بانك اطلاعاتی .    80

3.2.7    حجم ، زمان و مکان مورد نیاز جهت ارائه اطلاعات .    81

3‌.2‌.8‌    آمایش داده‌‌ها    81

3.3    جامعه نظری و روش نمونه‌گیری    82

3‌.4‌    مفروضات تحقیق    83

3‌.5‌    شیوه تجزیه و تحلیل داده‌ها    84

3‌.5‌.1‌    مرور پیشینه تحقیق    84

3‌.5‌.2‌    نظرخواهی از خبرگان    85

3‌.5‌.3‌    بررسی اسناد و مدارک آرشیوی    94

3‌.5‌.4‌    طراحی مدل ضد پولشویی بر اساس داده‌کاوی    98

3‌.5‌.5‌    جمع بندی    106

4    فصل چهارم اجراي تحقیق دیباچه    107

4‌.1‌    جزئیات پیاده‌سازی مدل    108

4‌.1‌.1‌    آمایش داده‌‌ها    108

4‌.1‌.2‌    دسته بندی اطلاعات براساس شاخص‌های خطی و جدا نمودن بخش مشکوک    109

4‌.1‌.3‌    فیلترینگ و جداسازی اطلاعات مناسب    112

4‌.1‌.4‌    خوشه بندی    116

4‌.1‌.5‌    اجرای الگوریتم نظارت‌شده    127

4‌.1‌.6‌    جمع‌آوری نتایج    129

4‌.2‌    ارزیابی    129

4‌.2‌.1‌    نحوه تست    130

4‌.2‌.2‌    محاسبه معیار‌های Precision، Recall، Specificity و Sensitivity    131

4‌.3‌    نتیجه گیری    133

5    فصل پنجم جمع‌بندی و نتیجه‌گیری دیباچه    134

5‌.1‌    نتیجه گیری    135

5‌.2‌    محدودیت‌های پژوهش    137

5‌.3‌    پیشنهاد برای پژوهش‌‌های آینده    138

6    مراجع    140

فهرست شکل‌ها

شکل ‏2 1 مدل CRISP-DM    34

شکل ‏2 2  روش‌های استفاده شده برای کشف انواع تقلبات مالی    36

شکل ‏3 1 فلوچارت کشف موارد پولشوئی با داده‌کاوی    72

شکل ‏4 1  توزیع شاخص MLI    79

شکل ‏4 2  توزیع شاخص MLISQR    79

شکل ‏4 3  نمودار واریز نقدی مشتریان    80

شکل ‏4 4  مراحل ایجاد شاخص MLISQR    81

شکل ‏4 5  جدول داده‌‌های تفکیك شده بر اساس شاخص پولشویی(MLISQR)    82

شکل ‏4 6  هیستوگرام مجموع واریز در خوشه‌بندی ای‌ام    84

شکل ‏4 7  هیستوگرام مجموع برداشت در خوشه بندی ای‌ام    84

شکل ‏4 8  هیستوگرام تعداد واریز در خوشه بندی ای‌ام    85

شکل ‏4 9  هیستوگرام تعداد برداشت در خوشه بندی ای‌ام    85

شکل ‏4 10  خوشه‌بندی توسط کامینز، کوهنن، گروه متناظر    86

شکل ‏4 11  خوشه بندی گروه متناظر مدل اول    87

شکل ‏4 12  خوشه بندی گروه متناظر مدل دوم    88

شکل ‏4 13  خوشه‌بندی گروه متناظر مدل سوم    89

شکل ‏4 14  جدا کردن خوشه اکثریت    90

شکل ‏4 15  خوشه‌بندی توسط کامینز و کوهنن    91

شکل ‏4 16  اجرای الگوریتم‌‌های نظارت‌شده    93

فهرست جداول

جدول ‏4 1  معیار‌های ارزیابی    95

جدول ‏4 2  محاسبه معیار‌های ارزیابی برای شبکه عصبی    95

👇محصولات تصادفی👇

عوامل موثر بر رضایت شغلی و تشریح نظریه های رضایت شغلی مبانی نظری تدوین مدلی جهت مدیریت اسلامی بر اساس نامه 53 نهج البلاغه پرسشنامه ارزیابی رابطه شایستگی های منابع انسانی با استراتژی های منابع انسانی مبانی نظری و پیشینه تحقیق مدیریت دانش در آموزش عالی 108 صفحه گزارش آزمایش درس توانایی ماشینکاری تغییر عمق براده برداری وسرعت برشی همراه با تغییرات عده ی دوران